編輯推薦：2019年下半年銀行從業資格《個人理財》每日一練匯總（10月份）

試題部分——單選題

1、根據有關規定，商業銀行不得利用個人理財業務違反國家利率管理政策進行高息攬儲，應堅持的原則不包括(　　)。

A.審慎性原則

B.風險管理原則

C.審計監督原則

D.內部控制原則

2、關于商業銀行個人理財業務，下列表述中錯誤的是(　　)。

A.在理財計劃存續期間，商業銀行應向客戶提供其所持有的相關資產的賬單，賬單提供應不少于兩次，并且至少每月提供一次

B.商業銀行應按月準備理財計劃各投資工具的投資報表、市場表現情況及相關材料

C.商業銀行除對理財計劃所匯集的資金進行正常的會計核算外，還應為每一個理財計劃制作明細記錄

D.商業銀行應在理財計劃終止時，或理財計劃投資收益分配時，向客戶提供理財計劃投資、收益的詳細情況報告

3、對于違反《中國銀行業從業人員職業操守》的從業人員，可以采取的措施是(　　)。

A.所在機構通報同業

B.中國銀監會通報同業

C.中國人民銀行通報同業

D.中國銀行業協會通報同業

4、商業銀行利用理財顧問服務向客戶推介投資產品時，應首先(　　)。

A.了解客戶的風險偏好

B.了解客戶的非財務信息

C.選擇多樣化投資工具

D.評估客戶的當前財務狀況

5、以下不屬于商業銀行代理業務的是(　　)。

A.代理國債業務

B.代理股票買賣業務

C.代理銷售基金業務

D.代理銷售保險產品業務

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銀行從業其他科目每日一練：《銀行管理》

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編輯推薦：2019年下半年銀行從業資格《個人理財》每日一練匯總（10月份）

參考答案及解析

1、【答案】C

【解析】根據有關規定，商業銀行不得利用個人理財業務，違反國家利率管理政策進行高息攬儲，應堅持的原則不包括審計監督原則。

2、【答案】B

【解析】商業銀行應按季度準備理財計劃各投資工具的財務報表、市場表現情況及相關材料，客戶有權查詢或要求商業銀行向其提供上述信息。

3、【答案】D

【解析】《中國銀行業從業人員職業操守》第四十七條規定，對違反本職業操守的銀行業從業人員，所在機構應當視情況給予相應懲戒，情節嚴重的，應通報銀行業協會，由銀行業協會通報同業。

4、【答案】A

【解析】利用理財顧問服務向客戶推介投資產品時，商業銀行應了解客戶的風險偏好、風險認知能力和承受能力，評估客戶的財務狀況，提供合適的投資產品由客戶自主選擇，并應向客戶解釋相關投資工具的運作市場及方式，揭示相關風險。

5、【解析】B

【解析】目前，我國商業銀行共開展了約幾十種代理業務，主要類別有：基金、保險、國債、信托、黃金等。商業銀行不得代理銷售股票買賣業務。

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