2014年理財規劃師二級專業技能知識點:專項理財規劃目標
更新時間：2014-09-24 22:58:14
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摘要 2014年理財規劃師二級專業技能知識點:專項理財規劃目標
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專項理財規劃目標：
追求某一方面的最優。
首先應制定規劃目標，包括：足夠的意外現金儲備、充足的保險保障、雙方父母的養老儲備基金、雙方親友特殊大項開支的支援儲備、夫妻雙方的未來養老儲備基金、子女的教育儲備基金等。
其次制定具體目標，包括：家庭儲蓄率應到達的比重、各金融產品所應達到的比重、家庭現金流數量、非工資收入比重和家庭凈資產值等。
理財規劃師需要與客戶溝通，將得到的規劃的先后順序記錄下來，并對排序給出合理理由。一般保險規劃處于較為優先的地位，養老規劃次之，而購房計劃處于比較靠后的地位。
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