2014年理財規劃師三級專業能力復習重點：投資與投資規劃
更新時間：2014-04-11 23:02:03
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摘要 理財規劃師三級專業能力復習重點：投資與投資規劃
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投資與投資規劃
(一)投資
1、投資的定義
投資是指犧牲或放棄現在可用于消費的價值以獲取未來更大價值的一種經濟活動。購買彩票與購買新家具自用都不是投資。
2、投資的分類
直接投資與間接投資同屬于投資者對預期能帶來收益的資產的購買行為，但二者有著實質性的區別，主要體現在(投資者是否參與投資項目的經營管理)。
3、金融體系中的投資部門
按照全球通行的劃分方法，通常將金融業務分為四大部門，以下選項中不屬于該四大部門業務的是商業銀行業務、保險業務、證券業務、資產管理業務。
(二)投資規劃
投資與投資規劃存在一定的差別，投資(技術性)更強，要對經濟環境、行業、具體的投資產品等進行細致分析，進而構建投資組合以分散風險、獲取收益;投資規劃(程序性)更強，要利用投資過程創造的潛在收益來滿足客戶的財務目標，投資只不過是工具。
(三)投資規劃與理財規劃
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